沈9家投資公司
  成立均不足一年
  融資項目多在河南洛陽伊川縣
  幾家涉事公司老闆均為河南籍
  遼寧源信投資管理有限公司門前聚集了多名被騙的投資者
  ■華商晨報 華商響網記者 王舜天 攝
  新聞回放:近來,本報連續接到讀者打來的熱線電話,稱多家投資擔保公司的負責人失聯,大筆投資面臨打水漂的風險。
  首次報道題目:《沈四家投資公司老闆失聯》
  近幾天來,沈陽吸收公眾存款做第三方擔保理財的投資公司開始相繼出現老闆失聯、資金抽逃、投資者報案的案例。
  據記者不完全統計,截至目前此類公司老闆失聯的已達到至少9家。除沈陽9家外,陝西瑞銀盛工程履約擔保有限公司在西安以高息為誘餌,吸納數百位市民巨額資金,日前公司法人代表陳瑞君突然失聯。
  有公司成立僅倆月,老闆就失聯
  根據全國企業信用信息公示系統的查詢結果,沈陽這9家公司從成立到出事,均不足一年,僅有一家是去年12月6日成立,存續時間最短的遼寧永葆信投資管理有限公司成立於今年9月16日,到出事僅有兩個月時間,考慮到企業註冊後需要進行裝修、招聘等準備,實際營業時間可能要更短。
  如此短暫的存在時間,讓一些心存僥幸的投資者損失慘重。一名不願透露姓名的投資者表示,自己知道這類有高額回報的公司可能存在風險,但是總以為即使有風險也不至於短短幾個月就爆發,結果自己的數萬元投資被捲跑。
  多家公司變更業務範圍後仍在做擔保
  根據查詢系統顯示的信息,這9家公司中有6家公司在今年八九月間變更過公司名稱和業務範圍。其中,遼寧豐鑫投資擔保有限公司在8月28日更名為遼寧豐鑫投資管理有限公司,經營範圍變更後已經不再有“為中小企業提供擔保服務”業務。8月26日,遼寧銘信投資擔保有限公司更名為遼寧銘信投資管理有限公司,其中業務範圍內也不見了“為中、小企業提供擔保服務”。
  其餘4家企業,也有著類似的變化,共同點有二:一是公司名稱中不見了“擔保”字樣,二是公司業務中不見了“為中小企業提供擔保服務”等項目。
  這些公司修改名稱和業務範圍,顯然和有關部門的動作有關。省金融辦下發的工作方案要求,要清理規範公司名稱或經營範圍中帶有“擔保”字樣且未取得省政府金融辦頒發的《融資性擔保機構經營許可證》的公司(銀行業金融機構除外)。對於非融資性擔保公司清理規範工作,對從事非法吸收存款、非法集資、非法理財、高利放貸等違法違規活動或違規經營融資性擔保業務的,將堅決進行依法查處和取締。
  根據多名投資者的反映,這些公司在更名及修改業務範圍之後,仍在進行所謂的擔保業務,導致大批投資者上當受騙。
  融資企業多數在河南洛陽伊川縣內
  記者初步統計,這9家出事公司均是以某地有企業需要融資為名,向沈陽市民許以高息,吸收存款,投資公司本身則只作為擔保方。而這些投資公司向客戶推介的那些融資企業,雖然名稱不同,但多數都是河南省洛陽市伊川縣內的企業,只是分佈在不同的鄉鎮和村。記者試圖聯繫這些企業,但無論是工商登記上的電話還是通過網絡查詢到的電話都無法取得聯繫。而通過查詢當地政府來尋找企業又頗多曲折,例如一家老闆失聯的遼寧源信投資管理公司,其向投資者推介的融資企業是洛陽德鑫高科耐材有限公司,地址在河南省洛陽市伊川縣高山鎮鄭村,記者輾轉找到鄭村村支書鄭先生的電話,鄭先生稱有事掛斷電話,隨後無論記者致電還是發短信都得不到回應。
  華商晨報 華商響網主任記者 於濤 李子平
  沈部分涉事投資擔保公司
  公司名稱法人成立時間
  代表
  遼寧金旭投資擔保有限公司岳鋒奎2014.1.24
  遼寧瑞騰投資管理有限公司王政委2014.2.21
  遼寧財域投資管理有限公司李石磊2014.4.23
  遼寧永恆信投資管理有限公司劉向治2014.7.23
  遼寧永葆信投資管理有限公司賀相群2014.9.16
  遼寧銘信投資管理有限公司範志剛2014.1.22
  遼寧蓉鑫行投資管理有限公司劉向治2014.4.14
  遼寧源信投資管理有限公司金萬洋2014.4.16
  遼寧豐鑫投資管理有限公司常冠軒2013.12.6
  “遼寧源信”失聯
  同行跑來“攬生意”
  昨日上午,有讀者給本報打來電話,稱鐵西區南六東路的一家投資擔保公司老闆消失,在這家公司投資的市民已經報案,記者隨即趕到現場。
  同行:“這家公司太不講究”
  在南六東路100號樓的一層門市,一家名為遼寧源信投資管理有限公司的大門緊閉,門口已經貼上了公安機關的告示,提示在該公司投資受到詐騙的市民去派出所登記信息。
  記者隔著玻璃門向里看,公司內的辦公用品擺放如常,地上還堆著一些準備向客戶贈送的禮品,公司的關閉毫無徵兆,已經看不到員工。公司的大門外,圍著很多受騙的投資者,一位趙先生對記者說,他在這家公司投了3萬,是10天前交的錢簽的合同,他是剛收到消息趕過來的(是該公司業務員通知他的,但隨後該業務員的手機也已經打不通)。
  戲劇性的一幕是,有兩位年輕男子來到大門口,對一位也是在遼寧源信投資的老太太說:“大姨,你在我們公司不是還有投資嗎,要是願意取出來,隨時可以過來,我們公司賬面上有的是錢,隨時都可以取走,本金利息一樣不差。”
  記者詢問周圍人才知道,年輕男子是附近另一家投資擔保公司的業務員。該業務員和大家攀談:“這家(指遼寧源信)太不講究,我們公司錢都在賬上……”人群里一位男子低聲說:“我的天,都這當口了,還跑過來拉客戶,厲害。”
  多數人投資前沒敢告訴家人
  在鐵西區興順派出所,記者採訪了多位受騙者。令人略感意外的是,多數投資者都表示在投資之前,並沒有和家裡人商量,而且直到目前也沒敢告訴家裡人。另外一類人群則是中老年人,不顧兒女勸阻私自買了遼寧源信的“第三方理財產品”,如今發現有問題,兒女帶著老人一起來公安機關報案登記。
  一位50多歲的女性哭著對記者說,幾天前,她聽信了這家公司的宣傳,沒和家裡人商量就把僅有的十多萬投到了這家公司。沒想到,遼寧源信突然就關門了,她現在整個人都蒙了,“我在買他們理財產品之前,都看了他們的工商執照,是正規的企業,怎麼突然就跑了呢?那錢是本來是要給孩子買房子的。”
  華商晨報 華商響網主任記者 於濤 李子平
  遼寧金旭公司法人代表
  已被網上通緝
  遼寧金旭投資擔保公司法人代表被警方網上通緝,沈陽警方已經與河南警方聯繫協查金旭。
  沈警方已立案
  請河南警方協助偵查
  昨日9時,上百名遼寧金旭投資擔保公司受害人聚集在公司門前商量對策。
  遼寧金旭投資擔保公司沈陽方面的經理也在人群中,這位經理也購買了自己公司幾十萬的產品,在與客戶商量對策時聲淚俱下。
  金旭公司客戶再次來到警方說明案情,沈陽鐵西公安局鐵西分局經偵支隊的負責人安慰金旭的客戶說,警方已經立案偵查並請河南警方協助偵查,金旭的法人代表已經被網上通緝。警方已經對公司的賬本和資金流水進行調查。
  信息顯示
  沈陽客戶的錢款流向了河南
  幾家河南籍投資擔保公司老闆失聯後,一些本來正常營業的投資擔保公司出現擠兌現象,客戶說什麼也不肯再持有投資產品了,這又使得一些公司老闆不敢露面或者失聯。
  鐵西雲峰街附近一家投資擔保公司在警方介入查賬後老闆再次出現,承諾在下周一給客戶返錢。這位老闆向客戶解釋說,現在河南方面的銀行提錢的太多,因此提錢比較困難,把錢從河南匯到沈陽更困難,因此公司返款需要時間。
  這位老闆還現身說法:2400萬的款項已經還了1400多萬,不會因為無法還款讓自己獲刑讓妻子和4個孩子無人照料。這位老闆的話再次證明,沈陽客戶的錢款確實流向了河南。目前,沈陽很多客戶都在觀望下周各公司能夠兌現還錢承諾。
  記者瞭解到,凡是因客戶擠兌老闆失聯的投資擔保公司,警方都會立即介入調查,查看賬本和銀行流水。
  一天400多人報案
  派出所求街道派員協助
  據本報記者調查,投資擔保公司老闆失聯情況在沈陽市各區均有出現。
  沈陽市公安局經偵支隊正協調各區公安分局經偵大隊查辦該類案件。由於經偵案件偵查量大,所以經偵警察即便全警出動辦案也是人手不夠,這種情況在沈陽市內五區都已經出現。
  以鐵西為例,20日就有400多人次趕往鐵西公安分局經偵大隊報案,六七間辦公室難以容下報案人,警方不得不委托屬地派出所承接該類案件。
  僅霽虹派出所在20日就承接400多報案人,涉及兩個投資擔保公司,由於人手不夠,派出所還請轄區街道辦事處派員協助登記。
  21日,又有投資擔保公司老闆失聯,鐵西區已經有多個派出所介入此類案件。
  9月,沈陽市公安局曾關註轄區內小額貸款公司、融資擔保公司、投資擔保公司、房地產公司等重點行業。同時,警方針對網友、居民反映舉報的情況,及時核實。
  警方人士表示,他們對於此事的苦衷是,查詢這些公司時都是手續齊全,直到公司人去樓空時警方纔能正式立案偵查。
  華商晨報 華商響網主任記者 虞祿洋
  一切都是原件
  我們對此都深信不疑
  這些“老闆失聯”的投資公司究竟是使用了什麼方法,讓投資者毫不懷疑地將自己的錢交到他們手中?而這些公司的老闆又是如何騙過員工將錢抽走?
  昨日,記者聯繫到一位“老闆失聯”投資公司的前員工,他介紹了此類公司的運轉內幕。
  如何拉客戶?
  繞過銀行直接借錢給企業,利息高
  該人士介紹:他今年25歲,今年5月應聘到一家投資擔保公司工作,簡單面試之後就立刻聘用了他。上班後即展開培訓,總經理先向新員工展示了融資企業的資料,是河南的一家企業,並出示了該企業融資的一切手續,包括該企業的土地抵押證明、抵押公證書、企業資質等所有手續一應俱全,而且出示的都是原件,這一點讓他們深信不疑。
  隨後就是如何向市民推銷,總經理培訓時告訴他們,對客戶介紹時,要先講這是“第三方理財產品”,和銀行的理財產品是一樣的。只不過銀行是吸收了市民的存款後放貸款給企業,從中賺差價。而我們公司的第三方理財產品,直接面對企業,這樣客戶不但賺到了正常的利息,還賺到了本該銀行賺的那部分差價,因此,“購買該公司的第三方理財產品才會有10%甚至更高的收益率”。
  怎樣證誠信?
  “老闆絕對有實力,不經手錢”
  在向客戶推廣時,肯定會有客戶質疑融資的企業能否還錢。總經理教他們對客戶說,企業的所有財產都已經作為抵押品,抵押在我們投資擔保公司,他即便不還錢,我們投資擔保公司會變賣抵押品還錢。這些抵押品價值都是上億甚至更多,要是企業跑了,那賣抵押品反而更賺錢。
  繼而,還會有客戶質疑投資擔保公司的可靠性,也就是擔心投資擔保公司會不會跑。業務員這時要向客戶展示公司的實力,例如老闆如何財力雄厚,同時展示公司的工商資質、註冊資金等等,表明這是一家正規公司,不會跑路。而隨後最能打動人心的是跟客戶說,我們公司只是擔保方,手裡只有一堆很難變現的不動產作為抵押品,只賺6%的擔保服務費,客戶的錢是直接打給那家融資的企業,擔保公司根本不經手,有什麼理由跑呢?
  該人士介紹:總經理如此培訓他們員工,員工當時也很確信總經理當時說的是真話,因為公司運行一切都很正規。比如客戶來交錢,真的不進公司的賬戶(財務也是沈陽本地招聘來的),而是直接劃給“對方企業的賬戶”。很多客戶來交錢是刷卡,而公司的POS機都是從河南運過來的,所以當時他們沒有任何懷疑,是真心向大叔大媽們推薦“理財產品”的。
  獨家揭秘
  遼寧豐鑫員工:真正老闆另有其人
  昨日晚間,一位遼寧豐鑫投資管理有限公司(公司老闆已失聯)的員工主動找到報社,稱手中持有諸多線索,希望提供給警方幫助破案,他介紹,雖然如本報所報道的,該公司總經理為趙國棟,法人代表為常冠軒,但該公司的真正老闆是一個叫沈換昌的河南人。今年以來,沈換昌只來過這家公司兩次,而法人代表常冠軒從未在公司出現過,總經理趙國棟只是上半年在公司工作,下半年就很少露面,直到事發前,主持該公司工作的實際上是另一個河南人叫尉民強。該員工稱,他手裡有該公司真正老闆的身份證信息以及原來的電話號碼,以及相關的諸多信息,希望警方能夠儘快聯繫他,以幫助破案。
  記者隨後聯繫遼寧豐鑫投資管理有限公司的幾位受害者,得知,自從本月17日陸續有人到大東公安分局經偵大隊報案後,截至目前,還沒有受害者收到立案通知。
  華商晨報 華商響網主任記者 於濤  (原標題:跑路、失聯)
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